REGULACE FINANČNÍCH TRHŮ

V rámci regulace finančních trhů poskytujeme zejména následující právní služby:

• Licenční řízení před ČNB

Na základě našich zkušeností Vás úspěšně provedeme celým procesem získání licence. Sedneme si spolu s Vámi nad Vaším nápadem a zpracujeme ho do obchodního plánu dle požadavků ČNB. Ve spolupráci s Vámi připravíme vnitřní předpisy tak, aby odpovídaly tomu, jak chcete své podnikání provozovat, a připravíme smluvní dokumentaci pro Vaše klienty a obchodní partnery. Posoudíme splnění požadavků, které jsou kladeny na vedoucí osoby, a požadavky na kapitál. Následně žádost o licenci podáme a budeme za Vás komunikovat s ČNB. Na základě výzev ČNB doplníme požadované informace a odpovíme na veškeré otázky.

• Podpora během podnikání

V rámci Vašeho podnikání Vám můžeme zajistit informování o regulatorních novinkách spolu s analýzou jejich dopadů do Vaší činnosti. Můžeme Vám rovněž kontinuálně poskytovat služby právního oddělení, interního compliance či vnitřního auditu.

• Asistence během kontrol

V případě kontroly vedené ze strany dohledových orgánů Vám budeme po celou dobou k ruce. Připravíme se spolu na ústní jednání. Provedeme kontrolu předkládaných dokumentů a dopředu Vás upozorníme na potenciální problémy. Budeme aktivně vystupovat v rámci kontroly tak, abyste mohli uplatnit a ochránit svá práva v co největší míře. Upozorníme na případné excesy dohledových orgánů během kontrol. Pomůžeme Vám zapracovat případně stanovená nápravná opatření. Pokud by kontrola nedopadla dle Vašich představ, budeme Vás následně zastupovat v navazujícím správním a/nebo soudním řízení.

Máme zkušenosti zejména v následujících oblastech:

• Platební služby – máme zkušenosti s poskytováním služeb klasickým platebním institucím, poskytovatelům služeb poukázání peněz, tak i poskytovatelům tzv. PSD2 služeb, jako jsou správci informací o platebních účtech či poskytovatelé služeb nepřímého dání platebního příkazu. Nastavovali jsme jak interní procesy poskytování služeb, tak i vztahy s obchodními partnery a pověřenými zástupci. Pomáhali jsme klientům nastavit procesy řízení rizik, zejména ochrany informačních aktiv.
• Investiční služby – máme rovněž zkušenosti s poskytováním služeb, včetně získání licence, jak obchodníkům s cennými papíry, tak investičním zprostředkovatelům. Umíme i investiční fondy. Nastavovali jsme celé on-boardingové procesy, vč. vytvoření a hodnocení znalostí a zkušeností. Pomáhali jsme s řízením kapitálové přiměřenosti.
• Crowdfunding – máme zkušenosti s licenčním řízením a následným poskytováním služeb úvěrového crowdfundingu, nastavování smluv jak s klienty investory, tak vlastníky projektu.
• AML – máme zkušenosti s nastavováním a kontrolou pravidel opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti. Připravili jsme on-boardingové procesy pro online i osobně poskytované služby. Nastavovali jsme posouzení rizik a z nich vyplývající hodnocení klientů a prováděných obchodů. Pořádali jsme pravidelné povinné školení o novinkách. Dělali jsme kontroly provádění nastavených AML procesů a navrhovali případné úpravy.
• Pojišťovnictví – máme zkušenosti s nastavováním procesů ve vztahu ke klientům, i interním procesům souvisejícím s pojištěním.
• Dále máme zkušenosti s právem veřejných trhů, vydáváním a správou cenných papírů.