Regulierung der Finanzmärkte

Im Rahmen der Regulierung der Finanzmärkte bieten wir vor allem folgende rechtliche Dienstleistungen:

• Lizenzverfahren vor der ČNB

Aufgrund unserer Erfahrungen begleiten wir Sie erfolgreich durch den ganzen Prozess der Lizenzerlangung. Wir besprechen mit Ihnen Ihr Vorhaben und bearbeiten es in einen Geschäftsplan nach den Erfordernissen der Tschechischen Nationalbank (ČNB). In Zusammenarbeit mit Ihnen bereiten wir interne Vorschriften so vor, dass sie dem entsprechen, wie Sie Ihr Unternehmen betreiben wollen, und erstellen die Vertragsdokumentation für Ihre Klienten und Geschäftspartner. Wir beurteilen die Erfüllung von an die Führungskräfte gestellten Erfordernissen sowie die Kapitalansprüche. Anschließend reichen wir den Lizenzantrag ein und kommunizieren in Ihrem Namen mit der ČNB. Aufgrund von Aufforderungen der ČNB ergänzen wir die angeforderten Angaben und beantworten alle Fragen.

• Unterstützung bei der Unternehmenstätigkeit

Während Ihrer Tätigkeit können wir für Sie Informationen zu neuen Regelungen und eine Analyse ihrer Auswirkungen auf Ihre Gesellschaft sicherstellen. Ebenfalls können wir Ihnen kontinuierliche Dienstleistungen der Rechtsabteilung, der internen Compliance und des internen Audits erbringen.

• Assistenz bei Kontrollen

Bei einer Kontrolle seitens der Aufsichtsbehörden stehen wir Ihnen die ganze Zeit zur Hand. Wir bereiten uns gemeinsam auf die mündlichen Verfahren vor. Wir überprüfen die vorzulegenden Dokumente und weisen Sie vorab auf potentielle Probleme hin. Im Rahmen der Kontrolle bzw. Prüfung treten wir aktiv so auf, dass Sie Ihre Rechte so gut wie möglich durchsetzen und schützen können. Wir weisen auf eventuelle Exzesse der Aufsichtsbehörden bei der Prüfung hin. Wir helfen Ihnen bei der Einarbeitung eventuell festgelegter Verbesserungsmaßnahmen. Sollte eine Prüfung nicht nach Ihren Vorstellungen ausgehen, vertreten wir Sie in den anschließenden Verwaltungs- und/oder Gerichtsverfahren.

Wir haben Erfahrungen vor allem in folgenden Bereichen:

• Zahlungsdienstleistungen – wir haben Erfahrungen mit der Dienstleistungserbringung an klassische Zahlungsinstitutionen, an Dienstleister in Bereich der Geldüberweisungen sowie an Anbieter von sog. PSD2-Dienstleistungen, wie Informationsverwalter zu Zahlungskonten oder Anbieter indirekter Zahlungsanweisungsdienste sind. Wir haben sowohl interne Prozesse der Dienstleistungserbringung, als auch Beziehungen mit Geschäftspartnern und beauftragten Vertretern eingerichtet. Unseren Kunden haben wir auch bei der Einrichtung von Prozessen des Risikomanagements, insbesondere des Schutzes von Informationsaktiva geholfen.
• Investitionsdienstleistungen – unsere Erfahrungen betreffen auch Dienstleistungen sowohl für Wertpapierhändler, als auch für Investitionsvermittler, und zwar einschließlich der Lizenzerlangung. Wir verstehen uns auch mit Investmentfonds. Wir haben ganze On-Boarding-Prozesse, einschließlich der Gestaltung und Beurteilung von Kenntnissen und Erfahrungen eingestellt. Wir waren beim Management der Angemessenheit des Kapitals behilflich.
• Crowdfunding – wir haben Erfahrungen mit Lizenzverfahren und anschließenden Dienstleistungen des Kredit-Crowdfundings, mit der Erstellung von Verträgen für Klienten, die sowohl Investoren, als auch Projekteigentümer sind.
• AML – wir haben Erfahrungen mit der Gestaltung und Überprüfung der Regelungen betreffend Maßnahmen gegen Legalisierung der Erträge aus der Straftätigkeit. Wir haben On-Boarding-Prozesse für online wie auch persönlich erbrachte Dienstleistungen vorbereitet. Wir haben Risikobeurteilungen und die sich hieraus ergebenden Bewertungen von Klienten und durchgeführten Geschäften eingerichtet. Wir haben regelmäßige Pflichtschulungen zu Neuregelungen organisiert. Wir haben die Umsetzung der eingeführten AML-Prozesse geprüft und eventuelle Anpassungen vorgeschlagen.
• Versicherungswesen – unsere Erfahrungen betreffen Prozesse sowohl in Bezug auf Klienten, als auch auf interne Prozesse in Verbindung mit der Versicherung.
• Des Weiteren haben wir Erfahrungen mit dem Recht der öffentlichen Märkte wie auch mit der Emittierung und Verwaltung von Wertpapieren.